Cảnh báo rủi ro từ forex: Sàn FPG bị “bóc phốt”

Theo dõi KT&TD trên

Cẩn trọng với “mật ngọt”

Những chiêu thức hoạt động của các sàn Forex trái phép tại Việt Nam là phương thức lừa đảo, lợi dụng sự nhẹ dạ cả tin của người đầu tư nhằm chiếm đoạt tài sản. Không chỉ khiến khách hàng mất tiền, mà việc các sàn Forex hoạt động không phép còn ảnh hưởng đến mục tiêu phát triển kinh tế bền vững.

Có thể nói bên cạnh cơn sốt đầu tư tiền ảo, thì hiện có rất nhiều người dân đủ mọi lứa tuổi đang lao vào các sàn ngoại hối quốc tế. Trong các hội nhóm trên mạng xã hội, chúng ta dễ dàng bị hoa mắt bởi các “doanh nhân thành đạt” mặc vest, dùng điện thoại iPhone đời mới, tuần nào cũng đi du lịch... bằng số tiền tỷ kiếm được sau một thời gian đầu tư Forex. Họ liên tục khoe nhau rằng mỗi ngày dành vài giờ để cần “mua đáy, bán đỉnh” (đặt lệnh mua bán) là dòng tiền ồ ạt chảy vào tài khoản, tiêu không hết. Và để thúc giục các nhà đầu tư xuống tiền, khẩu hiệu “tiêu tiền quyển - chơi Forex” liên tục được tung hô trên nhiều tài khoản…

Hiện nay, pháp luật Việt Nam chưa cho phép mở các sàn giao dịch ngoại hối tại Việt Nam. Để lấy lòng tin của nhà đầu tư, các đối tượng môi giới quảng cáo rằng sàn Forex có nguồn gốc từ nước ngoài, độ uy tín cao, có các hệ thống kỹ thuật giúp thực hiện giao dịch nhanh chóng, chính xác, được liên kết với các nền tảng giao dịch tiền điện tử lớn trên thế giới, lãi suất cao, khoảng từ 15 - 30%/tháng trên tổng số tiền đầu tư.

Cũng phải nhấn mạnh thêm, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam luôn khẳng định chưa cấp phép cho bất cứ tổ chức, cá nhân nào kinh doanh hình thức sàn giao dịch vàng, ngoại hối. Do đó, mọi hình thức tổ chức kinh doanh, giao dịch tại sàn Forex sẽ được xử lý theo quy định của pháp luật. Theo pháp luật hiện hành, những người tham gia giao dịch là vi phạm pháp luật về hoạt động ngoại hối và không được pháp luật bảo vệ khi có tranh chấp, xung đột xảy ra.

Với hoạt động Forex, những người tham gia đầu tư trái phép còn có thể bị phạt hành chính từ 10 - 30 triệu đồng về hành vi mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau hoặc mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ theo Điều 23 Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 của Chính phủ. Tại khoản 8 Điều 23 Nghị định số 88/2019/NĐ-CP cũng quy định hành vi môi giới ngoại hối khi không được cấp thẩm quyền cấp giấy phép thì bị phạt hành chính từ 200 - 250 triệu đồng.

Thêm một sàn forex bị nhà đầu tư “bóc phốt”

Liên quan đến hình thức hoạt động này, thời gian qua cũng đã có không ít sàn Forex sau khi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của khách hàng thì thường rũ bỏ hết trách nhiệm. Mới đây, anh L.T.M (SN 1986, trú tại Thuận An, Bình Dương) vừa làm đơn tố cáo sàn FPG. Anh L. cho biết, vào tháng 10/2023, anh được nhân viên Nguyễn Hương liên hệ tư vấn và mở tài khoản 8814231 sàn FPG. Sau đó, người này yêu cầu anh nạp số tiền là 12.295.000 đồng vào tài khoản.

Theo đó, Nguyễn Hương liên tục hứa hẹn, cam kết với anh về giao dịch không bao giờ thua và sẽ có lợi nhuận cao khi thực hiện giao dịch người này. Tin lời, anh L.T.M thực hiện các lệnh giao dịch mua các lệnh vàng, tiền tệ trên sàn FPG. Tuy nhiên, lời chưa thấy đâu, thì tài khoản của anh L.T.M đã “cháy” sạch tiền. Bức xúc với vấn đề trên, anh M đã liên hệ nhiều lần với Nguyễn Hương để làm rõ sự việc, thế nhưng tất cả đều không được phản hồi.

Theo phản ánh của một số nhà đầu tư, sàn FPG đang được Công ty TNHH TV & ĐT BT Group (BT Group) thực hiện môi giới tại Việt Nam. Đơn vị này liên tục đăng tin tuyển dụng nhân viên làm việc liên quan đến forex làm việc ở các chi nhánh văn phòng tại Hà Nội và Thành phố Hồ Chí Minh. Chiều 14/11, trao đổi với Phóng viên, đại diện của BT Group đã phủ nhận thông tin này.

Trao đổi về vấn đề trên, Luật sư Nguyễn Quốc Bảo - Đoàn luật sư tỉnh Đắk Lắk cho biết: Những đối tượng cầm đầu các sàn tiền ảo, sàn Forex luôn hứa hẹn lợi nhuận rất lớn nhằm hấp dẫn, lôi kéo nhiều nhà đầu tư. Mánh khóe mà các nhóm đối tượng đưa ra, là bất cứ nhà đầu tư nào đầu tư vào thì lúc đầu, bao giờ các nhóm môi giới của các sàn giao dịch này cũng trả lợi nhuận đúng như cam kết trong vòng vài tháng đầu. Và điều này sẽ tạo sự tin tưởng hầu như tuyệt đối của các nhà đầu tư đối với nhóm này.

"Ngoài rủi ro thiệt hại về tài sản thì người tham gia còn đang tiếp tay cho hoạt động forex bất hợp pháp tại Việt Nam. Các tổ chức, cá nhân tham gia, vận động người tham gia đầu tư thông qua sàn đều có thể bị xử lý theo Điều 217a, Bộ Luật Hình sự và có thể bị xử phạt tới 5 tỷ đồng hoặc 5 năm tù giam"- Luật sư Bảo cho biết thêm.

Lập công ty “bình phong” để kinh doanh forex trái phép

Trao đổi với báo chí, lãnh đạo Phòng 4 - Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Bộ Công an) cho biết, hiện nay có tình trạng các cá nhân người Việt Nam tổ chức thành lập sàn Forex. Cụ thể, một số đối tượng thành lập công ty tại Việt Nam (hoạt động thông thường theo Luật Doanh nghiệp...) để làm "bình phong" cho hoạt động kinh doanh sàn Forex trái phép. Các đối tượng tuyển mộ nhân viên môi giới, thuê địa điểm hoạt động, quảng bá là sàn giao dịch ngoại hối quốc tế đã được cấp phép, nhưng trên thực tế là hoạt động vi phạm pháp luật. Bên cạnh sàn Forex, các đối tượng tổ chức hoạt động kinh doanh quyền chọn nhị phân (Binary Option, BO). Mô hình hoạt động của quyền chọn nhị phân là khách hàng lựa chọn lệnh mua (bán) một cặp tỉ giá ngoại tệ (tiền ảo, tiền mã hóa); sau một khoảng thời gian xác định, nếu tỉ giá tăng (giảm) thì khách hàng sẽ thắng và ngược lại thì mất hết số tiền cược. Mô hình này hoạt động tương tự như hình thức đánh bạc, cá độ trực tuyến.

Ngoài ra, một số sàn Forex, BO cung cấp dịch vụ ủy thác đầu tư, với lãi suất dao động khoảng 1%/ngày, tương đương khoảng 30%/tháng, cao hơn rất nhiều so với lãi suất tiền gửi tại ngân hàng. Tuy nhiên, đây cũng chỉ là chiêu trò nhằm thu hút khách hàng thiếu hiểu biết nộp tiền để các đối tượng chiếm đoạt.

Anh Thư