NHNN: Tạm dừng giao dịch của các tài khoản nghi nhận nguồn tiền bất hợp pháp
Vừa qua Ngân hàng nhà nước yêu cầu các ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tăng cường quản lý rủi ro trong việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán.
Cụ thể, NHNN yêu cầu các ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (tổ chức tín dụng) rà soát lại quy trình, quy định nội bộ đối với hoạt động mở, sử dụng tài khoản thanh toán.
Đồng thời chỉ đạo cán bộ, nhân viên trong toàn bộ tổ chức tín dụng thực hiện nghiêm trình tự, thủ tục mở tài khoản thanh toán theo quy định.
NHNN cũng yêu cầu các tổ chức tín dụng không thực hiện việc mở tài khoản thanh toán theo danh sách khách hàng lập sẵn, bảo mật thông tin khách hàng mở toàn khoản.
Đối với các tài khoản thanh toán bị nghi ngờ có nguồn tiền bất hợp pháp chuyển vào, tổ chức tín dụng cần phải yêu cầu khách hàng ra quầy giao dịch để xác minh lại thông tin khách hàng.
Dừng cung cấp dịch vụ mobile banking hoặc yêu cầu xác thực giao dịch thanh toán online, dừng giao dịch nếu có đủ căn cứ.
Quang Anh
