Tăng cường quản lý trong hoạt động ngoại tệ, nghiêm cấm mua bán ngoại tệ trái phép
Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 yêu cầu các điểm thu đổi ngoại tệ, ngân hàng thương mại tăng cường quản lý trong hoạt động ngoại tệ, nghiêm cấm mua bán ngoại tệ trái phép.
Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khu vực 2 vừa có văn bản yêu cầu các đại lý thu đổi ngoại tệ thực hiện nghiêm túc nhiệm vụ của đại lý đổi ngoại tệ theo hợp đồng ủy quyền, với các điều kiện và yêu cầu cụ thể tại hợp đồng ủy quyền với tổ chức tín dụng.
Đồng thời tuân thủ nghiêm quy định đại lý đổi ngoại tệ chỉ được mua ngoại tệ bằng tiền mặt, và bán lại số ngoại tệ tiền mặt đổi được cho tổ chức tín dụng ủy quyền theo đúng quy định về quản lý ngoại hối và đại lý đổi ngoại tệ.
"Nghiêm cấm mua bán ngoại tệ trái phép, thực hiện tốt chủ trương chống đô la hóa của Chính phủ và Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
Các tổ chức kinh tế làm đại lý đổi ngoại tệ nghiêm túc thực hiện chế độ thông tin, báo cáo theo đúng quy định, phối hợp và tạo điều kiện cho việc kiểm tra thực tế của tổ chức tín dụng ủy quyền cũng như của cơ quan quản lý nhà nước", Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khu vực 2 nhấn mạnh.
Theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khu vực 2, trong quá trình hoạt động, các đại lý đổi ngoại tệ phải liên tục cập nhật các văn bản, quy định có liên quan. Đồng thời tăng cường các quy trình, biện pháp đảm bảo an toàn, an ninh trong hoạt động thu đổi ngoại tệ nói riêng và các hoạt động khác nói chung.
Tuân thủ nghiêm các quy định về cơ sở vật chất đáp ứng yêu cầu hoạt động của đại lý đổi ngoại tệ. Nơi giao dịch phải trang bị đầy đủ các phương tiện làm việc tối thiểu bao gồm điện thoại, máy fax, két sắt, bảng thông báo tỉ giá công khai, bảng hiện ghi tên tổ chức tín dụng ủy quyền và tên đại lý đổi ngoại tệ.
Đối với các tổ chức tín dụng ủy quyền, Ngân hàng Nhà nước khu vực 2 yêu cầu phải làm tốt công tác kiểm tra, kiểm soát định kỳ hoặc đột xuất đối với đại lý được ủy quyền để đảm bảo hoạt động an toàn, hiệu quả. Trường hợp phát hiện đại lý đổi ngoại tệ có dấu hiệu vi phạm quy định của pháp luật, tổ chức tín dụng tùy theo tính chất và mức độ vi phạm để có biện pháp xử lý thích hợp.
Trước đó vào tháng 4, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khu vực 2 đã có văn bản cảnh báo người dân mua bán ngoại tệ tại các ngân hàng, không mua bán ở thị trường tự do, trái với quy định và tiềm ẩn nhiều rủi ro.
"Việc mua, bán, chuyển ngoại tệ tiền mặt của người dân phải thực hiện đúng theo quy định. Trường hợp vi phạm sẽ bị xử lý theo quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.
Vì vậy người dân phát sinh nhu cầu ngoại tệ hợp pháp cần liên hệ ngân hàng, không mua bán ngoại tệ tự do, trái với quy định pháp luật và tiềm ẩn nhiều rủi ro", Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khu vực 2 khuyến cáo.
P.T
