Ngân hàng cảnh báo các thủ đoạn lừa đảo mới
Cùng với sự phát triển nhanh chóng của giao dịch tài chính trực tuyến, các hình thức lừa đảo cũng ngày càng tinh vi, gây thiệt hại nghiêm trọng cho người dùng. Nhóm tội phạm không ngừng nghiên cứu và sáng tạo những chiêu thức mới, đánh cắp tài sản một cách tinh vi.
Nhằm giúp khách hàng nâng cao cảnh giác, ngân hàng đã tổng hợp một số thủ đoạn lừa đảo mới nhất, mời người cần biết để phòng tránh.
Mạo danh cán bộ cơ quan chức năng
Đối tượng lừa đảo sẽ mạo danh cán bộ cơ quan chức năng yêu cầu khách hàng tải ứng dụng dịch vụ công giả mạo chứa mã độc như VNeID, Bộ Công an, Tổng cục Thuế, EVN…Chúng thường sử dụng các số điện thoại có đầu số giống cơ quan nhà nước hoặc tạo giả tài liệu, giấy tờ có dấu mộc nhằm tạo sự tin tưởng.
Hình thức lừa đảo này thường diễn ra qua điện thoại, nơi các đối tượng đưa ra các thông tin gây hoang mang như: “Tên của bạn bị dính líu đến một vụ án rửa tiền” hoặc “Bạn có một khoản nợ chưa thanh toán và đang bị điều tra”. Sau đó, chúng yêu cầu nạn nhân cung cấp thông tin cá nhân như số CMND/CCCD, tài khoản ngân hàng, hoặc chuyển tiền ngay lập tức để “tránh bị xử lý hình sự”.
Trong một số trường hợp, các đối tượng còn yêu cầu nạn nhân tải về ứng dụng giả mạo để “hỗ trợ điều tra”. Khi nạn nhân cài đặt ứng dụng này, chúng có thể truy cập và kiểm soát tài khoản ngân hàng từ xa, chiếm đoạt toàn bộ số tiền trong tài khoản. Đặc biệt, các đối tượng thường sử dụng các thủ đoạn tâm lý như đe dọa, gây áp lực về thời gian hoặc lợi dụng sự thiếu hiểu biết của nạn nhân về pháp luật để đạt mục đích.
Sau khi cài đặt, mã độc sẽ chiếm quyền điều khiển thiết bị của khách hàng, từ đó giúp đối tượng truy cập vào điện thoại và chuyển hết tiền khỏi tài khoản.
Giả mạo nhân viên giao hàng
Thủ đoạn này thường nhắm đến những người thường xuyên mua sắm trực tuyến. Các đối tượng lừa đảo giả danh nhân viên giao hàng, liên hệ với khách hàng qua điện thoại hoặc tin nhắn và thông báo rằng có một đơn hàng cần giao. Chúng có thể sử dụng các thông tin giả mạo để làm tăng độ tin cậy, chẳng hạn như số đơn hàng hoặc tên người nhận.
Một trong các cách thức phổ biến là yêu cầu nạn nhân thanh toán trước một khoản phí vận chuyển hoặc thuế thông qua các đường link thanh toán trực tuyến giả mạo. Khi nạn nhân truy cập vào các đường link này, chúng sẽ yêu cầu nhập thông tin thẻ ngân hàng, mã OTP hoặc các dữ liệu nhạy cảm khác. Sau khi có được thông tin, chúng lập tức thực hiện các giao dịch chiếm đoạt tiền từ tài khoản của nạn nhân.
Một hình thức khác là thông báo rằng đơn hàng của nạn nhân bị kẹt hoặc cần xác nhận lại địa chỉ, yêu cầu người nhận tải về một ứng dụng hoặc cung cấp thông tin cá nhân. Ứng dụng này có thể chứa mã độc hoặc cho phép kẻ gian kiểm soát thiết bị của nạn nhân từ xa. Đặc biệt, chúng thường sử dụng các lý do khẩn cấp như “Nếu không thanh toán ngay, đơn hàng sẽ bị hủy” để tạo áp lực tâm lý, buộc nạn nhân hành động nhanh chóng mà không kiểm tra thông tin.
Lừa đảo là kêu gọi đầu tư tài chính, tiền ảo
Lừa đảo kêu gọi đầu tư tài chính, đặc biệt trong lĩnh vực tiền ảo, đang trở thành một trong những chiêu thức phổ biến nhất hiện nay. Các đối tượng lừa đảo thường giả danh là chuyên gia tài chính, nhà đầu tư thành công, hoặc đại diện của các tổ chức uy tín để thuyết phục nạn nhân tham gia vào các dự án đầu tư.
Hình thức phổ biến là quảng cáo các cơ hội đầu tư với lãi suất cao không tưởng, cam kết lợi nhuận ổn định, hoặc thậm chí không có rủi ro. Những thông tin này thường được quảng bá qua mạng xã hội, email, hoặc các nền tảng trực tuyến. Sau khi nạn nhân bị thu hút, chúng sẽ yêu cầu chuyển tiền vào các tài khoản cá nhân hoặc ví tiền ảo để “bắt đầu đầu tư”.
Một số đối tượng còn xây dựng các trang web, ứng dụng giả mạo với giao diện chuyên nghiệp, cung cấp bảng lợi nhuận giả để tạo lòng tin. Khi nạn nhân tiếp tục đầu tư thêm tiền, chúng sẽ xóa tài khoản hoặc ngừng liên lạc, chiếm đoạt toàn bộ số tiền đã nhận.
Một phương pháp tinh vi hơn là mô hình đa cấp, nơi nạn nhân được yêu cầu mời gọi thêm người tham gia để nhận “hoa hồng”. Điều này không chỉ khiến nạn nhân mất tiền mà còn ảnh hưởng đến những người thân quen.
Giả mạo nhân viên ngân hàng
Các đối tượng lừa đảo giả danh nhân viên ngân hàng nhằm chiếm đoạt thông tin cá nhân và tài sản của nạn nhân. Chúng thường liên hệ qua điện thoại, email, hoặc tin nhắn, tự xưng là đại diện từ các ngân hàng lớn và thông báo rằng tài khoản của nạn nhân đang gặp vấn đề như bị khóa, bị trừ tiền sai, hoặc có giao dịch bất thường cần xác minh.
Một thủ đoạn phổ biến là yêu cầu nạn nhân cung cấp thông tin cá nhân như số tài khoản, mật khẩu, mã OTP, hoặc thậm chí yêu cầu truy cập vào các đường link giả mạo có giao diện giống hệt website ngân hàng. Khi nạn nhân nhập thông tin, chúng sẽ sử dụng dữ liệu này để thực hiện các giao dịch chiếm đoạt tiền.
Một hình thức tinh vi hơn là lừa nạn nhân cài đặt các ứng dụng giả mạo với mục đích “hỗ trợ giải quyết vấn đề”. Ứng dụng này thực chất chứa mã độc hoặc cho phép đối tượng kiểm soát tài khoản ngân hàng từ xa. Chúng cũng có thể yêu cầu nạn nhân chuyển tiền vào “tài khoản an toàn” do chúng cung cấp, dưới lý do bảo vệ tài sản khỏi rủi ro.
Để phòng tránh, người dân cần thận khi nhận được cuộc gọi hoặc tin nhắn từ những số điện thoại lạ. Không nên cung cấp thông tin cá nhân hoặc thanh toán qua các đường link không rõ nguồn gốc. Luôn xác minh lại thông tin với đơn vị bán hàng hoặc nhà vận chuyển chính thức để đảm bảo an toàn.
Bên cạnh đó, không nên cung cấp thông tin tài khoản hoặc mã OTP cho bất kỳ ai, kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng. Luôn kiểm tra kỹ số điện thoại hoặc email người gửi, và truy cập trực tiếp vào website hoặc ứng dụng chính thức của ngân hàng để xác minh thông tin. Nếu nghi ngờ, hãy liên hệ ngay với tổng đài chăm sóc khách hàng của ngân hàng để được hỗ trợ.
Tiến Hoàng (t/h)
