Giao dịch chuyển tiền từ 500 triệu đồng trở lên sẽ phải báo cáo

Theo dõi KT&TD trên

Đó là nội dung trong Thông tư số 27/2025 hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền vừa được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành.

Cụ thể, đối tượng báo cáo có trách nhiệm thu thập thông tin và báo cáo về Cục Phòng, chống rửa tiền bằng dữ liệu điện tử khi thực hiện giao dịch chuyển tiền trong các trường hợp như: Giao dịch chuyển tiền mà các tổ chức tham gia giao dịch ở trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương; giao dịch chuyển tiền mà các tổ chức tham gia ở ngoài vùng lãnh thổ Việt Nam có giá trị từ 1.000 USD trở lên…

Bên cạnh đó, Thông tư cũng nêu quy định về mức giá trị và giấy tờ cần xuất trình tại hải quan cửa khẩu khi cá nhân mang theo ngoại tệ, đồng Việt Nam bằng tiền mặt, công cụ chuyển nhượng, kim khí quý và đá quý vượt ngưỡng quy định. Cụ thể, mức giá trị của kim khí quý (trừ vàng) và đá quý là từ 400 triệu đồng trở lên. Tương tự, công cụ chuyển nhượng cũng được ấn định ngưỡng 400 triệu đồng. Riêng đối với ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt và vàng, mức khai báo thực hiện theo quy định hiện hành của Ngân hàng Nhà nước về quản lý mang tiền và vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh.

Thông tư có hiệu lực thi hành từ ngày 1/11/2025. Tuy nhiên, để các tổ chức có thời gian chuẩn bị triển khai, Ngân hàng Nhà nước đã đưa ra quy định chuyển tiếp. Theo đó, đến hết ngày 31/12/2025, các đối tượng báo cáo tiếp tục thực hiện quy định nội bộ và quy trình quản lý rủi ro theo cơ chế hiện hành.

Kể từ ngày 1/1/2026, các đối tượng báo cáo có trách nhiệm hoàn thành việc: Điều chỉnh, cập nhật quy định nội bộ, quy trình quản lý rủi ro, phải có hệ thống phần mềm để quét, lọc theo danh sách đen, danh sách cảnh báo, danh sách cá nhân có ảnh hưởng chính trị và giám sát giao dịch để phát hiện, cảnh báo dấu hiệu đáng ngờ phù hợp nhằm mục đích phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Minh Thành