Chuyển tiền từ 500 triệu đồng trở lên phải báo cáo
Với giao dịch trong nước, tổ chức cung cấp dịch vụ cần báo cáo về từng giao dịch chuyển tiền điện tử có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương.
Theo Thông tư số 09/2023 mới được Ngân hàng Nhà nước ban hành, các tổ chức cung cấp dịch vụ thanh toán phải báo cáo với Cục Phòng, chống rửa tiền (Ngân hàng Nhà nước) về từng giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương. Đối tượng báo cáo cần thiết lập đường truyền và kết nối mạng truyền tin với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam thông qua Cục Công nghệ thông tin để gửi báo cáo và thông tin về phòng, chống rửa tiền.
Đối với chuyển tiền điện tử quốc tế ra - vào Việt Nam, trị giá từ 1.000 USD trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giao dịch tương đương cũng phải báo cáo. Tuy nhiên, việc báo cáo sẽ được ngoại trừ trong trường hợp đây là tổ chức tài chính trung gian trong giao dịch tiền điện tử.
Đối tượng báo cáo phải gửi báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo, báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử trước 16 giờ ngày làm việc tiếp theo ngay sau ngày phát sinh giao dịch. Nếu ngày gửi báo cáo trùng với ngày nghỉ lễ, nghỉ Tết hoặc ngày nghỉ cuối tuần, thì ngày gửi báo cáo là ngày làm việc tiếp theo ngay sau ngày nghỉ lễ, nghỉ Tết hoặc ngày nghỉ cuối tuần đó.
Việc báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử có hiệu lực thi hành từ ngày 1/12 năm nay. Trước đó, Ngân hàng Nhà nước kiến nghị giữ nguyên mức báo cáo từ 300 triệu đồng để phù hợp với tình hình thực tiễn của Việt Nam và đáp ứng yêu cầu khuyến nghị của Lực lượng Đặc nhiệm tài chính về chống rửa tiền (FATF), trong khi ngưỡng giá trị giao dịch phải báo cáo theo khuyến nghị của FATF là 15.000 USD, tương đương khoảng 375 triệu đồng.
Bảo An
