BIDV (BID): Kết quả kinh doanh tăng trưởng khả quan
Theo MBS, Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV, mã chứng khoán BID - sàn HOSE) ghi nhận tổng thu nhập hoạt động 9 tháng đầu năm tăng 10% so với 9 tháng đầu năm ngoái, với động lực chính đến từ khoản thu nhập lãi thuần tăng 15,5% so với cùng kỳ.
Trong báo cáo phân tích mới được cập nhật đối với Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV – mã BID), Chứng khoán MB (MBS) cho biết, chất lượng tài sản cải thiện. Tỷ lệ nợ xấu giảm 6% so với cùng kỳ năm ngoái, ở mức 1,35%. Tỷ lệ nợ nhóm 2 đạt 1,25%. Tỷ lệ bao phủ nợ xấu đạt 214%.
Cũng theo MBS, NIM duy trì ở mức ổn định nhờ giảm chi phí vốn cũng như đẩy mạnh cho vay bán lẻ.
Báo cáo phân tích của MBS cũng cho biết, Ngân hàng có tổng tài sản vượt mốc 2 triệu tỷ đồng, tăng 16,3% so với đầu năm, và cũng là ngân hàng đầu tiên tại Việt Nam đạt quy mô này. Tổng dư nợ tín dụng tăng 10,1% trong năm nay, đạt 1.507 nghìn tỷ đồng (đã bao gồm khoản đầu tư trái phiếu doanh nghiệp)
MBS đưa ra định giá cổ phiếu: Tại mức giá hiện tại 39.000 đồng/ cổ phiếu, MBS khuyến nghị giữ với cổ phiếu BID, với giá mục tiêu sau 12 tháng là 40.900 đồng/ cổ phiếu theo phương pháp kết hợp R/I và P/B.
