Đề xuất giao dịch vàng từ 20 triệu đồng trở lên phải thanh toán qua chuyển khoản ngân hàng

Theo dõi KT&TD trên

Một trong những điểm đáng chú ý trong dự thảo là quy định bắt buộc việc thanh toán mua, bán vàng có giá trị từ 20 triệu đồng trở lên phải được thực hiện qua chuyển khoản ngân hàng.

Dự thảo sửa đổi Nghị định 24 đã bổ sung quy định mới về phương thức thanh toán trong các giao dịch vàng có giá trị từ 20 triệu đồng trở lên. Theo đó, việc thanh toán mua bán vàng phải được thực hiện qua tài khoản thanh toán của khách hàng và tài khoản của doanh nghiệp kinh doanh vàng tại các ngân hàng thương mại hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Mục đích của quy định này là nhằm xác thực thông tin khách hàng, đồng thời đảm bảo tính công khai, minh bạch trong các giao dịch mua bán vàng. Điều này cũng giúp giảm thiểu các rủi ro liên quan đến giao dịch vàng không hợp pháp, đồng thời không tạo thêm nghĩa vụ cho khách hàng vì việc xác thực đã được thực hiện khi họ mở và sử dụng tài khoản tại ngân hàng.

Việc yêu cầu thanh toán qua chuyển khoản không chỉ giúp tăng cường việc xác thực thông tin mà còn góp phần vào tăng tính minh bạch trong thị trường vàng. Trước đó, Tổng cục Thuế cũng đã đề xuất Ngân hàng Nhà nước nghiên cứu và đưa ra quy định về việc bắt buộc thanh toán không dùng tiền mặt đối với các giao dịch kinh doanh vàng. Quy định này cũng sẽ giúp kiểm soát hiệu quả các giao dịch vàng.

Dự thảo sửa đổi Nghị định cũng bổ sung các yêu cầu về vốn điều lệ đối với doanh nghiệp sản xuất vàng miếng. Cụ thể: Doanh nghiệp sản xuất vàng miếng phải có vốn điều lệ tối thiểu 1.000 tỷ đồng. Ngân hàng tham gia vào hoạt động này phải có vốn điều lệ từ 50.000 tỷ đồng.

Các doanh nghiệp muốn sản xuất vàng miếng phải thuộc danh sách được cấp phép và tuân thủ đầy đủ quy định pháp luật. Nếu vi phạm, doanh nghiệp phải khắc phục trước khi tiếp tục hoạt động.

Hiện tại, cả nước có 38 tổ chức được cấp phép kinh doanh vàng miếng, nhưng chỉ một số ít doanh nghiệp lớn như PNJ, DOJI, SJC đáp ứng đủ điều kiện về vốn để tham gia sản xuất. Trong nhóm các ngân hàng, những tên tuổi như Vietcombank, BIDV, VietinBank, MB, Agribank, VPBank và Techcombank đủ điều kiện về vốn điều lệ.

Dự thảo cũng bổ sung quy định về trách nhiệm của các tổ chức tín dụng và doanh nghiệp sản xuất vàng miếng. Cụ thể, các đơn vị này chỉ được phép sản xuất loại vàng miếng đã được quy định, đồng thời phải công bố tiêu chuẩn áp dụng về khối lượng và hàm lượng vàng của sản phẩm theo quy định pháp luật.

Ngoài ra, doanh nghiệp sản xuất cũng phải bảo hành sản phẩm vàng miếng cho khách hàng và chịu trách nhiệm trước pháp luật về chất lượng sản phẩm của mình.

Các quy định trong dự thảo sửa đổi Nghị định 24 về quản lý hoạt động kinh doanh vàng nhằm tăng cường tính minh bạch, giảm thiểu các hoạt động giao dịch vàng không hợp pháp và bảo vệ quyền lợi của người tiêu dùng. Việc yêu cầu thanh toán qua chuyển khoản ngân hàng sẽ giúp kiểm soát các giao dịch vàng một cách chặt chẽ hơn, đồng thời góp phần làm rõ nguồn gốc và tính hợp pháp của các giao dịch vàng.