TPBank: Nhóm cổ đông liên quan lãnh đạo nắm hơn 50% vốn, dòng tiền nghìn tỷ chảy trong hệ sinh thái

Theo dõi KT&TD trên

19 cổ đông nắm hơn 64% vốn tại TPBank

Dữ liệu của Tạp chí Kinh tế Môi trường cho thấy, Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank) có 19 cổ đông sở hữu từ 1% vốn điều lệ trở lên, với tổng tỷ lệ nắm giữ 64,07% vốn điều lệ. Trong đó, nhóm 3 cổ đông tổ chức cùng người có liên quan nắm giữ tổng cộng 50,16% vốn điều lệ.

Cụ thể, Công ty CP Tập đoàn vàng bạc đá quý Doji và người có liên quan sở hữu 23,24% vốn điều lệ TPBank; SBI Ven Holdings PTE.LTD và người có liên quan sở hữu 20%; còn Công ty CP FPT và người có liên quan sở hữu 6,92%.

Báo cáo quản trị 6 tháng của TPBank có 6 cá nhân sở hữu từ 1% vốn điều lệ trở lên. Trong đó, ông Đỗ Anh Tú, em trai Chủ tịch HĐQT Đỗ Minh Phú và bố đẻ Thành viên HĐQT Đỗ Quỳnh Anh, sở hữu 102.843.160 cổ phiếu, tương đương 3,71% vốn điều lệ. Ông Lê Quang Tiến, Phó Chủ tịch HĐQT, nắm giữ 100.063.616 cổ phiếu, tương đương 3,61% vốn điều lệ.

Ông Đỗ Minh Quân, con trai ông Đỗ Anh Tú và em ruột bà Đỗ Quỳnh Anh, sở hữu 92.651.498 cổ phiếu, tương đương 3,34% vốn điều lệ. Bà Đỗ Quỳnh Anh nắm giữ 85.148.823 cổ phiếu, tương đương 3,07% vốn điều lệ. Hai cá nhân khác trong gia đình ông Đỗ Minh Phú là ông Đỗ Minh Đức và bà Đỗ Vũ Phương Anh, cùng sở hữu 30.852.942 cổ phiếu, tương đương 1,11% vốn điều lệ mỗi người.

Ở nhóm tổ chức, Công ty CP Tập đoàn Vàng bạc Đá quý DOJI, tổ chức liên quan đến Chủ tịch HĐQT Đỗ Minh Phú, sở hữu 164.549.061 cổ phiếu, tương đương 5,93% vốn điều lệ TPBank. SBI Ven Holdings Pte. Ltd, tổ chức liên quan đến Phó Chủ tịch HĐQT Shuzo Shikata, nắm giữ 125.150.227 cổ phiếu, tương đương 4,51% vốn điều lệ.

Đáng chú ý, Công ty TNHH SP và Công ty TNHH JB, đều do bà Nguyễn Thị Thu Nguyệt, Thành viên Ban Kiểm soát, làm Chủ tịch, lần lượt sở hữu 113.252.223 cổ phiếu và 113.198.905 cổ phiếu, tương đương 4,08% vốn điều lệ mỗi tổ chức. Hai tổ chức khác cũng do bà Nguyễn Thị Thu Nguyệt làm Chủ tịch là Công ty TNHH VG, sở hữu 106.442.665 cổ phiếu, tương đương 3,84% vốn điều lệ, và Công ty TNHH FD, sở hữu 96.765.354 cổ phiếu, tương đương 3,49% vốn điều lệ.

Dòng tiền hàng nghìn tỷ đồng giữa TPBank và các bên liên quan

Công ty CP Tập đoàn Vàng bạc Đá quý DOJI - cổ đông lớn liên quan đến Chủ tịch HĐQT Đỗ Minh Phú, có dư nợ vay tại TPBank 674,56 tỷ đồng và tiền gửi không kỳ hạn 29,87 tỷ đồng. Ngân hàng cũng ghi nhận khoản trả trước tiền thuê nhà cho DOJI 738,86 tỷ đồng.

Trong kỳ, TPBank thu 19,23 tỷ đồng thu nhập lãi cho vay từ DOJI, đồng thời phát sinh 22,28 tỷ đồng chi phí thuê nhà và 50 triệu đồng chi phí lãi tiền gửi. Doanh thu từ hoạt động khác đạt 727 triệu đồng, trong khi lãi vay phải thu là 1,064 tỷ đồng.

Đối với Công ty CP FPT, cổ đông lớn liên quan đến Phó Chủ tịch HĐQT Lê Quang Tiến, TPBank ghi nhận 3.562 tỷ đồng tiền gửi có kỳ hạn và 102 tỷ đồng tiền gửi không kỳ hạn. Ngoài ra, ngân hàng có khoản đặt cọc tiền thuê nhà 136 triệu đồng.

Trong kỳ, chi phí lãi tiền gửi trả FPT là 144,74 tỷ đồng, chi phí thuê nhà 1,28 tỷ đồng và doanh thu từ hoạt động khác 117 triệu đồng. Lãi tiền gửi TPBank phải trả FPT được ghi nhận ở mức 84,37 tỷ đồng.

Với CTCP Chứng khoán Tiên Phong (TPS), TPBank ghi nhận giao dịch góp vốn, mua cổ phần 3.869,44 tỷ đồng. Tiền gửi không kỳ hạn của TPS tại ngân hàng là 809,72 tỷ đồng, đi kèm 2,22 tỷ đồng chi phí lãi tiền gửi.

Tại CTCP Quản lý quỹ Việt Cát, giao dịch góp vốn, mua cổ phần đạt 122,31 tỷ đồng. Tiền gửi không kỳ hạn và có kỳ hạn lần lượt là 1,98 tỷ đồng và 12 tỷ đồng. Chi phí lãi tiền gửi trong kỳ là 17 triệu đồng, trong khi doanh thu khác đạt 215 triệu đồng.

Đối với Công ty TNHH MTV Quản lý nợ và Khai thác tài sản Ngân hàng Tiên Phong, TPBank ghi nhận giao dịch góp vốn, mua cổ phần 100 tỷ đồng. Tiền gửi không kỳ hạn của công ty tại ngân hàng là 76,92 tỷ đồng, với 31 triệu đồng chi phí lãi tiền gửi.

Nhóm doanh nghiệp có chung thành viên quản lý chủ chốt và các bên liên quan khác có tổng tiền gửi có kỳ hạn và đầu tư giấy tờ có giá tại TPBank 5.805,485 tỷ đồng. Dư nợ vay và các khoản trả trước tại ngân hàng đạt 1.990,8 tỷ đồng, trong khi tiền gửi không kỳ hạn là 121,4 tỷ đồng.

Trong kỳ, TPBank phát sinh 191,46 tỷ đồng chi phí lãi tiền gửi và 33,6 tỷ đồng thu nhập lãi cho vay với nhóm này. Doanh thu từ hợp đồng phái sinh đạt 5,3 tỷ đồng, doanh thu hoạt động khác hơn 3 tỷ đồng và chi phí thuê nhà 803 triệu đồng.

Chính phủ yêu cầu siết kiểm soát giao dịch với cổ đông liên quan

Tại Nghị quyết số 262/NQ-CP ngày 5/9/2026, Chính phủ yêu cầu Ngân hàng Nhà nước tiếp tục nâng cao năng lực quản trị, tài chính, quản trị rủi ro và kiểm soát nội bộ tại các tổ chức tín dụng. Các ngân hàng phải tuân thủ giới hạn an toàn, kiểm soát chặt giao dịch với cổ đông và người có liên quan.

Ngân hàng Nhà nước được giao tăng cường thanh tra, kiểm tra, giám sát, cảnh báo sớm, nhận diện và xử lý rủi ro, sai phạm; đồng thời nâng cao hiệu quả hệ thống kiểm soát nội bộ. Chính phủ cũng yêu cầu tiếp tục cơ cấu lại hệ thống tổ chức tín dụng gắn với xử lý nợ xấu và các tổ chức tín dụng yếu kém được kiểm soát đặc biệt.

O.L