Thanh tra NNNN phát hiện một số sai sót tại Shinhan Bank chi nhánh Thái Nguyên
Kết luận Thanh tra NHNN Khu vực 5 nêu rõ, Shinhan Bank chi nhánh Thái Nguyên còn một số tồn tại liên quan đến thẩm định, quyết định cho vay; việc kiểm tra sử dụng tiền vay; hướng dẫn nội bộ cụ thể về việc cộng thêm lãi suất huy động cho khách hàng.
Mới đây, Thanh tra Ngân hàng Khu vực 5 - Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đã công bố Thông báo kết luận thanh tra số 59/TB-TTNH đối với Ngân hàng TNHH MTV Shinhan Việt Nam chi nhánh Thái Nguyên (Shinhan Bank Thái Nguyên).
Theo kết luận thanh tra, trong thời gian được kiểm tra, Shinhan Bank Thái Nguyên cơ bản tuân thủ đầy đủ các quy định pháp luật của Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước và các quy chế nội bộ của Shinhan Bank. Các hoạt động như cấp tín dụng, cơ cấu lại thời hạn trả nợ, miễn - giảm lãi phí, xử lý nợ xấu, huy động vốn, đại lý bảo hiểm, mua bán ngoại tệ và chuyển tiền quốc tế... đều được triển khai đúng quy định. Công tác phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố cũng được thực hiện nghiêm túc.
Tuy nhiên, thanh tra cũng chỉ ra một số điểm tồn tại, điển hình như: Shinhan Bank Thái Nguyên còn một số tồn tại liên quan đến thẩm định, quyết định cho vay; việc kiểm tra sử dụng tiền vay; hướng dẫn nội bộ cụ thể về việc cộng thêm lãi suất huy động cho khách hàng,...
Nguyên nhân của các tồn tại này là do những người thực hiện nghiệp vụ trong quá trình tác nghiệp còn sơ suất trong nghiên cứu văn bản, quy định nội bộ; công tác thẩm định, kiểm tra sử dụng tiền vay chưa được coi trọng đúng mức.
 |
| Thanh tra Ngân hàng Nhà nước phát hiện nhiều sai sót tại Shinhan Bank chi nhánh Thái Nguyên. (Ảnh minh hoạ) |
Qua thanh tra, xác định trách nhiệm về các tồn tại như đã nêu thuộc về Giám đốc Ngân hàng TNHH MTV Shinhan Việt Nam chi nhánh Thái Nguyên và những người trực tiếp thực hiện quy trình nghiệp vụ tại đơn vị.
Tại kết luận thanh tra đã đưa ra các kiến nghị đối với Shinhan Bank (Hội sở) và Shinhan Bank Thái Nguyên, trong đó có yêu cầu đơn vị nghiêm túc kiểm điểm, rút kinh nghiệm và chấn chỉnh khắc phục trong công tác thẩm định, kiểm tra sử dụng tiền vay nhằm đảm bảo an toàn hoạt động, có phương án ban hành hướng dẫn cụ thể về việc cộng thêm lãi suất huy động cho khách hàng tại Shinhan Bank cho phù hợp. "Thời hạn hoàn thành kiến nghị 3 tháng kể từ ngày công khai kết luận thanh tra", Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 5 yêu cầu.ai chưa đầy đủ cơ sở, thiếu độ tin cậy.
Shinhan Bank chi nhánh Thái Nguyên thành lập theo Nghị quyết họp Hội đồng thành viên Ngân hàng TNHH MTV Shinhan Việt Nam ngày 13/3/2014; được chấp thuận đủ điều kiện thành lập chi nhánh theo Văn bản số 7700/NHNN-TTGSNH ngày 21/10/2014 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và được Sở Kế hoạch và Đầu tư tỉnh Thái Nguyên cấp Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số 0309103635-014 lần đầu ngày 9/6/2015, đăng ký thay đổi lần thứ 7 ngày 12/5/2022.
Chi nhánh thực hiện các hoạt động theo ủy quyền của Shinhan Bank tại Khu đô thị Yên Bình, phường Đồng Tiến, thành phố Phổ Yên, tỉnh Thái Nguyên (cũ).
Tính đến thời điểm thanh tra, Shinhan Bank chi nhánh Thái Nguyên có cơ cấu tổ chức gồm Ban Giám đốc với 3 thành viên và 7 bộ phận chức năng nghiệp vụ, với tổng số lao động tại chi nhánh là 35 người. Mạng lưới hoạt động gồm 24 máy ATM, chưa có phòng giao dịch trực thuộc.
