tín dụng

Dòng vốn ngân hàng đang chảy mạnh về phía chủ đầu tư, trong khi sức mua của người dân bị bào mòn bởi lãi vay hai con số. Khoảng cách giữa hai đầu cung – cầu tín dụng ngày càng rõ, đúng vào lúc mặt bằng lãi suất huy động nhích lên trở lại và dư địa giảm lãi vay còn hẹp.

Các ngân hàng đang đưa tiêu chí xanh vào các chương trình tín dụng, còn các Định chế tài chính phát triển (DFI) ngày càng gắn nguồn vốn dài hạn với các mục tiêu ESG.

Để đạt mục tiêu tăng trưởng từ 11% trở lên trong năm 2026, Đà Nẵng phải đưa GRDP quý IV tăng 13,6% và huy động khoảng 35.000 tỷ đồng vốn đầu tư toàn xã hội.

Khi GDP quý III tăng 9,95% và tăng trưởng 9 tháng đạt 9,01%, mục tiêu hai con số của năm 2026 đã ở rất gần, nhưng quãng đường còn lại không hề dễ.

Tỷ lệ nợ xấu nội bảng của hệ thống ngân hàng đang đi ngang hoặc giảm nhẹ, song nợ cần chú ý tăng trở lại, bộ đệm dự phòng mỏng dần và lãi chưa thu leo thang. Theo giới phân tích, đây là những chỉ báo sớm cho thấy con số nợ xấu công bố chưa phản ánh hết áp lực chất lượng tài sản đang tích tụ.

Dư nợ tín dụng toàn nền kinh tế đã áp sát 20,5 triệu tỷ đồng, tăng hơn 10% chỉ sau 8 tháng, trong khi tốc độ huy động vốn vẫn chưa theo kịp.

6 tháng đầu năm 2026, Taseco Land phát sinh hàng loạt giao dịch với các bên liên quan, từ cho vay, nhận vốn dự án đến cam kết bảo lãnh tín dụng tối đa 2.840 tỷ đồng cho ICON4.

Từ điện thoại, laptop đến các gói dịch vụ thẩm mỹ trị giá hàng chục triệu đồng, cụm từ "trả góp lãi suất 0%" đang xuất hiện dày đặc trên các sàn thương mại điện tử, cửa hàng bán lẻ và cả bệnh viện thẩm mỹ.

Sau chuỗi ngày tăng liên tiếp khiến chi phí vốn trở thành gánh nặng với cả người vay lẫn doanh nghiệp, mặt bằng lãi suất huy động và cho vay tại nhiều ngân hàng thương mại bắt đầu phát đi tín hiệu hạ nhiệt trong nửa cuối tháng 8/2026, dưới sức ép chỉ đạo quyết liệt từ Chính phủ và Ngân hàng Nhà nước

BVBank lãi trước thuế 6 tháng tăng gần 6 lần, nhưng nợ xấu tăng 14,7%, nhanh gấp đôi tín dụng. Nợ nhóm 3, 4 tăng mạnh, trong khi tỷ lệ bao phủ nợ xấu giảm.

Trong cuộc làm việc với Ngân hàng Nhà nước và hệ thống tổ chức tín dụng sáng 13/8/2026, Thủ tướng Lê Minh Hưng đặt ra hai yêu cầu song hành: một mặt khơi thông và phân bổ hiệu quả nguồn vốn cho nền kinh tế, giảm thực chất lãi suất cho vay...

Vừa thúc đẩy dòng vốn chảy mạnh vào sản xuất kinh doanh, vừa giữ cho chất lượng tài sản không xấu đi – đó là bài toán kép mà ngành ngân hàng đang phải giải trong những tháng cuối năm 2026, khi tăng trưởng tín dụng tăng tốc nhưng nợ xấu tại nhiều nhà băng cũng phình to với tốc độ nhanh hơn.

MB tiếp tục ghi dấu ấn trong nửa đầu năm 2026 khi duy trì tốc độ tăng trưởng cao, quy mô tài sản, tín dụng và lợi nhuận đều tăng mạnh giúp MB hoàn thành hơn một nửa kế hoạch lợi nhuận năm và khẳng định vị thế của ngân hàng trong nhóm dẫn đầu hệ thống.

Hàng loạt chính sách mới về vận tải, đấu thầu, đất đai, tín dụng, tài chính... sẽ có hiệu lực trong tháng 8/2026.

Báo cáo tài chính hợp nhất quý II và 6 tháng đầu năm 2026 của Ngân hàng TMCP Quốc tế Việt Nam (VIB) cho thấy một bức tranh hai mặt: quy mô tài sản, tín dụng và chất lượng nợ đều cải thiện rõ rệt so với cùng kỳ năm trước...

6 tháng đầu năm 2026, dưới sự lãnh đạo, chỉ đạo của Thành ủy, HĐND, UBND Thành phố và Ngân hàng Chính sách xã hội (NHCSXH), dòng vốn tín dụng ưu đãi tiếp tục được khơi thông...

Nửa đầu năm 2026 khép lại với một bức tranh tín dụng bất động sản nhiều gam màu: dòng vốn ngân hàng vẫn chảy mạnh vào lĩnh vực nhà ở, nhưng đi kèm là mặt bằng lãi suất cho vay mua nhà neo ở mức cao chưa từng thấy trong vài năm trở lại đây.

Bộ Tài chính đang lấy ý kiến góp ý dự thảo Nghị định về tín dụng chính sách xã hội của Nhà nước, trong đó đề xuất điều kiện cho vay vốn, lãi suất cho vay.

Thị trường tài chính trong tháng 4/2026 đang chứng kiến một giai đoạn biến động hiếm có. Chỉ trong vòng chưa đầy hai tuần, làn sóng tăng lãi suất từ đầu tháng đã nhanh chóng đảo chiều sang giảm sau cuộc họp giữa Ngân hàng Nhà nước và các tổ chức tín dụng.

Chỉ trong vài tháng đầu năm 2026, lãi suất vay mua nhà tại các ngân hàng thương mại Việt Nam đã tăng từ mức phổ biến 6–8%/năm lên 10–14%/năm — mức cao nhất trong 2 năm trở lại đây.