Quảng Ninh: Giả hồ sơ vay vốn, Trưởng phòng giao dịch chiếm đoạt hơn 96 tỷ đồng
Lợi dụng chức vụ Trưởng phòng giao dịch của một tổ chức tín dụng trên địa bàn tỉnh Quảng Ninh, Trần Văn Tài đã làm giả hàng loạt hồ sơ vay vốn và tài sản bảo đảm để chiếm đoạt số tiền đặc biệt lớn, gây thiệt hại nghiêm trọng cho tổ chức tín dụng.
Sáng 30/1, TAND tỉnh Quảng Ninh mở phiên tòa sơ thẩm xét xử vụ án hình sự đối với các bị cáo Trần Văn Tài (SN 1992, trú tại phường Mạo Khê, tỉnh Quảng Ninh) và Phạm Ngọc Hưng (SN 1989, cùng trú tại phường Mạo Khê), theo cáo trạng của VKSND tỉnh Quảng Ninh.
Tại phiên tòa, bị cáo Trần Văn Tài bị truy tố về các tội “Tham ô tài sản” và “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức”. Bị cáo Phạm Ngọc Hưng bị truy tố về tội“Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Theo cáo trạng, trong khoảng thời gian từ năm 2022 đến tháng 9/2024, Trần Văn Tài, với vai trò là Trưởng phòng giao dịch, đã lợi dụng chức vụ, quyền hạn được giao trong hoạt động tín dụng để thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản với số tiền đặc biệt lớn.
Cụ thể, bị cáo Tài đã trực tiếp tổ chức lập hàng chục bộ hồ sơ vay vốn khống, sử dụng giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và sổ, thẻ tiết kiệm giả làm tài sản bảo đảm. Để hợp thức hóa các khoản vay, bị cáo làm giả con dấu, chữ ký của nhiều cơ quan, tổ chức; đồng thời tự xác nhận, tự phê duyệt hồ sơ và chỉ đạo giải ngân trái quy định.
Sau khi giải ngân, toàn bộ số tiền vay được chuyển vào tài khoản cá nhân của Trần Văn Tài để sử dụng vào mục đích riêng. Với thủ đoạn nêu trên, bị cáo đã chiếm đoạt tổng số tiền hơn 96,4 tỷ đồng.
Kết quả điều tra xác định, Trần Văn Tài đã sử dụng 20 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất giả để chiếm đoạt trên 58,5 tỷ đồng và dùng 5 sổ, thẻ tiết kiệm giả để tiếp tục chiếm đoạt gần 38 tỷ đồng.
Các kết luận giám định của cơ quan chuyên môn cho thấy, nhiều con dấu, chữ ký của cơ quan nhà nước, tổ chức công chứng và các tổ chức liên quan trên hồ sơ đều không phải là dấu, chữ ký thật; toàn bộ giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và sổ tiết kiệm nêu trên đều là giả mạo.
Quá trình điều tra cũng làm rõ, trong năm 2024, Trần Văn Tài đã vay tiền của Phạm Ngọc Hưng với lãi suất vượt nhiều lần mức lãi suất theo quy định của pháp luật. Tổng số tiền cho vay là 4,5 tỷ đồng, với mức lãi suất tương đương 123%/năm, qua đó Phạm Ngọc Hưng đã thu lợi bất chính hơn 1 tỷ đồng.
Ngày 7/10/2025, Trần Văn Tài đã đến cơ quan công an đầu thú và khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội. Cơ quan điều tra đã thu giữ nhiều tang vật, tài liệu liên quan để phục vụ công tác điều tra, truy tố.
Căn cứ vào tính chất, mức độ nguy hiểm của hành vi phạm tội; các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự, Hội đồng xét xử tuyên phạt bị cáo Trần Văn Tài tù chung thân về tội “Tham ô tài sản”; 4 năm 6 tháng tù về tội “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức”. Tổng hợp hình phạt, buộc bị cáo Trần Văn Tài phải chấp hành hình phạt chung là tù chung thân, thời hạn chấp hành hình phạt tù tính từ ngày 8/10/2024.
Đối với bị cáo Phạm Ngọc Hưng, Hội đồng xét xử tuyên phạt 200 triệu đồng về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, sung công quỹ Nhà nước.
