Đề xuất mức phạt tối đa 200 triệu đồng đối với vi phạm trong lĩnh vực tài sản mã hóa
Bộ Tài chính và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước đang lấy ý kiến góp ý từ các cơ quan, tổ chức và cá nhân về Dự thảo Nghị định quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tài sản mã hóa và thị trường tài sản mã hóa.
Trong dự thảo này, mức phạt tiền tối đa đối với tổ chức vi phạm được đề xuất lên tới 200 triệu đồng, đánh dấu một bước tiến quan trọng trong việc siết chặt quản lý đối với lĩnh vực đang phát triển nhanh chóng tại Việt Nam.
Dự thảo Nghị định đưa ra những quy định cụ thể về các hành vi vi phạm hành chính, hình thức xử phạt, mức xử phạt, biện pháp khắc phục hậu quả và thẩm quyền xử phạt trong lĩnh vực tài sản mã hóa. Theo đó, các vi phạm có thể liên quan đến chào bán, phát hành tài sản mã hóa; tổ chức thị trường giao dịch tài sản mã hóa; trách nhiệm của các tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa; chuyển tiền của nhà đầu tư nước ngoài; cũng như các hành vi vi phạm các quy định về phòng, chống rửa tiền, chống khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
Đối với mỗi hành vi vi phạm, cá nhân hoặc tổ chức có thể bị xử phạt chính bằng cảnh cáo hoặc phạt tiền, với mức tối đa là 200 triệu đồng đối với tổ chức và 100 triệu đồng đối với cá nhân. Trường hợp cá nhân thực hiện hành vi tương tự tổ chức, mức phạt sẽ bằng một nửa so với tổ chức.
Bên cạnh đó, tùy theo tính chất và mức độ vi phạm, các cá nhân và tổ chức còn có thể bị áp dụng các biện pháp bổ sung hoặc bắt buộc khắc phục hậu quả, như đình chỉ hoạt động chào bán, phát hành tài sản mã hóa, tước quyền sử dụng giấy phép cung cấp dịch vụ, buộc hủy bỏ hoặc cải chính thông tin, công bố thông tin theo quy định, hoặc buộc nộp lại lợi bất hợp pháp.
Một ví dụ cụ thể được nêu tại Điều 10, Chương II của dự thảo là việc xử phạt vi phạm liên quan đến chuyển tiền của nhà đầu tư nước ngoài. Theo đó, nhà đầu tư nước ngoài vi phạm quy định về việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán để giao dịch tài sản mã hóa tại Việt Nam có thể bị phạt từ 30 đến 50 triệu đồng.
Trong trường hợp không đảm bảo tính xác thực, hợp pháp của hồ sơ, tài liệu hoặc kê khai không trung thực, nhà đầu tư có thể bị phạt từ 70 đến 100 triệu đồng. Ngân hàng nơi nhà đầu tư nước ngoài mở tài khoản chuyên dùng mà không thực hiện đúng trách nhiệm cũng sẽ chịu mức phạt tương tự.
Dự thảo Nghị định cũng quy định rõ ràng thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính. Các chức danh thuộc ngành tài chính, lực lượng công an, cơ quan ngân hàng, giám đốc Sở Tài chính và Chủ tịch UBND cấp tỉnh đều được phân định cụ thể quyền hạn trong việc lập biên bản, xử phạt và áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả.
Ví dụ, Giám đốc Sở Tài chính, Chánh Thanh tra Chứng khoán Nhà nước, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước khu vực hay Trưởng đoàn kiểm tra do Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán Nhà nước thành lập có quyền phạt cảnh cáo hoặc phạt tiền tối đa 160 triệu đồng đối với tổ chức và 80 triệu đồng đối với cá nhân, đồng thời đình chỉ hoạt động hoặc tước giấy phép cung cấp dịch vụ tổ chức thị trường giao dịch tài sản mã hóa trong thời hạn từ 1 đến 12 tháng, tùy mức độ vi phạm.
Với những quy định này, cơ quan quản lý kỳ vọng sẽ tạo hành lang pháp lý minh bạch, bảo vệ quyền lợi nhà đầu tư, đồng thời phát triển bền vững thị trường tài sản mã hóa tại Việt Nam. Đây được xem là bước đi quan trọng trong nỗ lực siết chặt quản lý, tăng cường minh bạch và đảm bảo an toàn cho các giao dịch trong lĩnh vực tài sản số đang ngày càng phổ biến.
Trước đó, Chính phủ đã ban hành Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP ngày 09/9/2025 về việc triển khai thí điểm thị trường tài sản mã hóa tại Việt Nam (Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP).
Tại điểm a khoản 1 Điều 17 Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP, Chính phủ đã giao Bộ Tài chính có trách nhiệm chủ trì trình Chính phủ ban hành Nghị định quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tài sản mã hóa và thị trường tài sản mã hóa.
Việc xây dựng Nghị định quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tài sản mã hóa và thị trường tài sản mã hóa nhằm bảo đảm thực thi các quy định của Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP khi thị trường đi vào hoạt động; xử lý các hành vi vi phạm hành chính phát sinh trong lĩnh vực tài sản mã hóa và thị trường tài sản mã hóa trong giai đoạn thực hiện thí điểm; góp phần bảo đảm hiệu lực, hiệu quả quản lý nhà nước trong thí điểm triển khai thị trường tài sản mã hóa.
P.T
