Hơn 86 triệu tài khoản ngân hàng chưa định danh sẽ bị xóa sổ
Từ 1/9/2025, hơn 86 triệu tài khoản ngân hàng không xác thực sinh trắc học, "ngủ đông" lâu ngày sẽ bị xóa sổ để ngăn chặn lừa đảo, gian lận số.
Theo Ngân hàng Nhà nước, có 113 triệu tài khoản ngân hàng cá nhân được đối chiếu sinh trắc học trên tổng số 200 triệu tài khoản đã được mở trên cả nước.
Đáng chú ý, việc xóa sổ hơn 86 triệu tài khoản ngân hàng chưa được xác thực danh tính bằng sinh trắc học và không phát sinh giao dịch trong thời gian dài được coi là biện pháp làm sạch hệ thống tài khoản ngân hàng. Ngân hàng Nhà nước và các đơn vị liên quan đang tiếp tục đẩy mạnh nhằm ngăn chặn tội phạm công nghệ cao, gian lận tài chính trên môi trường số.
Dự kiến việc xóa sổ hơn 86 triệu tài khoản này sẽ được các ngân hàng thương mại thực hiện từ 1/9/2025. Trên thực tế, một số ngân hàng lớn như BIDV, Vietcombank, Agribank, Techcombank, VPBank... đã chủ động khóa hoặc đóng các tài khoản có dấu hiệu rủi ro.
Ngân hàng Nhà nước hiện đang xây dựng kho dữ liệu chung về các tài khoản có dấu hiệu gian lận nhằm phục vụ giám sát, cảnh báo giao dịch bất thường. Ngân hàng Nhà nước đã dự thảo nghị định thay thế Nghị định 88/2029 về xử phạt hành chính trong lĩnh vực ngân hàng - tiền tệ với mức phạt hành chính tăng lên gấp 4-5 lần so với hiện nay (tối đa 200 triệu đồng cho hành vi cho thuê, mượn tài khoản).
Về phía Bộ Công an cũng đề xuất xử lý hình sự các cá nhân có hành vi cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng.
Với tài khoản doanh nghiệp, hiện có khoảng 711.000 tài khoản, chiếm 55% số tài khoản ngân hàng của tổ chức đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp. Từ ngày 1/7 tới đây, tài khoản doanh nghiệp cũng phải xác thực sinh trắc học mới được thực hiện giao dịch.
