Những lùm xùm liên tiếp của “ông lớn” cầm đồ F88

Sáng 6/3, Cục Cảnh sát hình sự Bộ Công an phối hợp với Công an TP.HCM, Công an quận Gò Vấp khám xét khẩn cấp văn phòng Công ty Cổ phần Kinh doanh F88. F88 là doanh nghiệp từng liên quan đến nhiều lùm xùm trong thời gian qua.

Sáng 6/3, nhiều lực lượng của Công an TP.HCM phối hợp Công an quận Gò Vấp phong toả một đoạn đường Nguyễn Oanh, hạn chế phương tiện qua lại, khi nhà chức trách khám xét tầng 7 và 8 của một tòa nhà văn phòng. Khu vực này là trụ sở chính Công ty F88 - công ty tài chính chuyên cho vay với quy mô lớn.

Những lùm xùm liên tiếp của “ông lớn” cầm đồ F88 - Ảnh 1 — Công an phong tỏa, khám xét Công ty F88. Ảnh Zing.vn.

VnEpress đưa tin, theo nguồn tin từ cơ quan điều tra, Công ty F88 chuyên cho vay tiền, có cả trăm nhân viên thu hồi nợ và trong thời gian qua đã đe doạ người vay, có dấu hiệu Cưỡng đoạt tài sản.

F88 bị phạt 108 triệu đồng tại Thanh Hóa

Vào đầu tháng 2/2023, Công an tỉnh Thanh Hóa cho biết trong đợt cao điểm phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm liên quan đến hoạt động tín dụng đen, hụi, họ, biêu, phường, thời gian qua Công an TP Thanh Hóa đã kiểm tra hành chính 7 chi nhánh, cơ sở kinh doanh cầm đồ F88 trên địa bàn.

Qua kiểm tra, công an phát hiện, lập biên bản vi phạm hành chính đối với các điểm kinh doanh cầm đồ của chi nhánh Công ty cổ phần kinh doanh F88 tại các phường Tân Sơn, Điện Biên, Ba Đình, Quảng Tâm, Đông Sơn, Đông Thọ ở TP.Thanh Hóa.

Những lùm xùm liên tiếp của “ông lớn” cầm đồ F88 - Ảnh 2 — Công an kiểm tra, xử lý các cơ sở kinh doanh vi phạm. Ảnh: CA Thanh Hóa.

Những cơ sở trên có các vi phạm như: Lập sổ quản lý, lưu trữ số liệu, tình hình hoạt động kinh doanh không đầy đủ; nhận cầm cố tài sản mà không lưu giữ tài sản cầm cố tại cơ sở kinh doanh trong thời gian cầm cố tài sản.

Theo Công an Thanh Hóa, các điểm cầm đồ của F88 ở địa phương này tuy lãi suất cầm cố và cho vay đều nằm trong hạn mức quy định, nhưng khi làm thủ tục cho vay, những cơ sở này yêu cầu khách hàng nộp thêm hàng loạt khoản phí như: Thẩm định điều kiện cho vay (1,4%/tháng), quản lý tài sản cầm cố (2-3%/tháng nếu để tài sản tại nơi cầm cố, 5%/tháng đối với người có nhu cầu mượn lại tài sản), đăng ký dịch vụ bảo hiểm kèm theo…

Căn cứ các biên bản vi phạm hành chính do công an lập, UBND TP Thanh Hóa đã ra nhiều quyết định xử phạt hành chính với các điểm kinh doanh F88 nêu trên với tổng số tiền 108 triệu đồng.

Lùm xùm liên quan đến chống dịch

Trước đó, ngày 27/8/2021, lực lượng điều tra của Công an TP Bạc Liêu (tỉnh Bạc Liêu) kiểm tra, phân loại những tài liệu thu giữ được khi khám xét Chi nhánh Công ty Cổ phần kinh doanh F88 tại phường 7, TP Bạc Liêu.

Ngoài tài liệu tại F88 Bạc Liêu, nhiều tài liệu liên quan vụ án Vi phạm quy định về an toàn ở nơi đông người cũng được cơ quan điều tra thu giữ tại 4 địa điểm ngoài Công ty F88 Bạc Liêu. Đây là nơi ở của các nhân viên công ty chuyên về tài chính cá nhân.

Cụ thể, tối 22/8/2021, CDC Bạc Liêu phát hiện một nhân viên F88 Bạc Liêu mắc Covid-19. 3h ngày 23/8, Chủ tịch UBND tỉnh Bạc Liêu Phạm Văn Thiều ký quyết định phong tỏa TP Bạc Liêu, còn thị xã Giá Rai và các huyện còn lại áp dụng Chỉ thị 16 của Thủ tướng cho đến khi có thông báo mới.

Theo lãnh đạo Văn phòng UBND tỉnh Bạc Liêu, đối chiếu các quy định về công tác phòng, chống dịch Covid-19, từ khi áp dụng thực hiện các biện pháp giãn cách xã hội theo Chỉ thị 16 của Thủ tướng, tại địa phương này chỉ có các loại hình dịch vụ cần thiết, thiết yếu theo quy định mới được phép hoạt động.

Chi nhánh Công ty Cổ phần kinh doanh F88 tại Bạc Liêu không thuộc đối tượng theo quy định để hoạt động trong lúc áp dụng Chỉ thị 16.

Ngày 25/8, Công an TP Bạc Liêu khởi tố vụ án Vi phạm quy định về an toàn ở nơi đông người xảy ra tại khóm 4, phường 7, TP Bạc Liêu. Vụ án này liên quan đến chuỗi ca bệnh tại F88 Bạc Liêu, khiến TP này bị phong tỏa.

Vi phạm trong việc treo biển quảng cáo, băng rôn

Vào tháng 8/2022, UBND huyện Di Linh (Lâm Đồng) cũng đã có quyết định xử phạt hành chính đối với Công ty CP kinh doanh F88 tại Lâm Đồng địa điểm kinh doanh số 06 (số 942, đường Hùng Vương, Tổ dân phố 7, thị trấn Di Linh, huyện Di Linh) vì không thông báo về nội dung, thời gian, địa điểm quảng cáo, số lượng quảng cáo, băng rôn.

Theo đó, Công ty này bị phạt hành chính với số tiền 25 triệu đồng theo quy định tại Điểm b, Khoản 4, Điều 42 của Nghị định 38/2021/NĐ – CP ngày 29/3/2021 của Chính phủ quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực văn hoá và quảng cáo. Đồng thời, cơ quan chức năng cũng đã buộc Công ty này tháo dỡ các bảng, băng rôn quảng cáo vi phạm trong thời hạn 10 ngày kể từ ngày nhận được quyết định xử phạt vi phạm hành chính.

Ông chủ của F88 là ai?

Theo tìm hiểu, Công ty Cổ phần Kinh doanh F88 ra đời năm 2013 với mô hình Hệ thống cầm đồ toàn quốc. Trên website của doanh nghiệp này cho biết, Công ty Cổ phần Kinh doanh F88 hiện đang cung cấp các dịch vụ cho vay cầm cố đa dạng các loại tài sản như: Cầm đồ ô tô, cầm đồ xe máy, cầm đồ điện thoại, cầm đồ laptop, … Với thế mạnh trên thị trường cầm đồ Việt Nam, tháng 1 năm 2017 Công ty Cổ phần Kinh doanh F88 đã nhận đầu tư từ quỹ tài chính quốc tế Mekong Capital.

Những lùm xùm liên tiếp của “ông lớn” cầm đồ F88 - Ảnh 3 — Công ty Cổ phần Kinh doanh F88 ra đời năm 2013 với mô hình Hệ thống cầm đồ toàn quốc.

Sau 2 năm từ khi Quỹ Mekong Capital tham gia đầu tư chiến lược, F88 được xem là có những bước phát triển vượt trội. Tính đến 11/2018, F88 đã phát triển lên 45 cửa hàng cầm đồ chuyên nghiệp ở 6 thành phố lớn phía bắc với tổng giá trị giải ngân năm 2017 gần 600 tỷ đồng và dự kiến năm 2018 đạt trên 1.000 tỷ đồng.

Ngày 27/11/2018, Công ty Cổ phần Kinh doanh F88 nhận thêm khoản đầu tư tăng trưởng từ Granite Oak, một quỹ đầu tư Châu Âu với định giá công ty gần 1.000 tỷ đồng.

Được biết, ông chủ của F88 là ông Phùng Anh Tuấn sinh năm 1984 tại Phú Thọ. Ông thường được mọi người gọi với biệt danh Tuấn Pat. Sau khi tốt nghiệp THPT Chuyên Hùng Vương, anh trở thành sinh viên xuất sắc của đại học Kinh doanh và Công nghệ Hà Nội. Ông từng là chuyên gia an ninh mạng rẽ ngang sang hướng cầm đồ.

Ông Tuấn từng thừa nhận, cá nhân ông luôn thích làm những thứ mới mẻ, đột phá và có đóng góp cho xã hội. Năm 2003, khi thành lập Công ty An ninh mạng VSEC thì đây một startup trong lĩnh vực bảo mật hoàn toàn mới mẻ. Lúc đó, trung tâm là đơn vị đào tạo đầu tiên về An toàn thông tin ở Việt Nam. Tương tự, khi ông quyết định thành lập cầm đồ F88, cũng chưa có bất kì đơn vị nào làm chuyên nghiệp và giải quyết tốt bài toán này ở Việt Nam.

Về nguyên nhân khởi nghiệp dự án cầm đồ, doanh nhân Phùng Anh Tuấn cho biết, do những năm đầu thời sinh viên, ông đã khởi nghiệp mở công ty. Cuối tháng, sau khi trả chi phí lương cho nhân viên xong thì hết tiền hay doanh thu chưa bù được chi phí nên có những lúc ông phải mang đồ đi cầm cố.

Trao đổi với báo chí, Luật sư Trần Minh Hải, Giám đốc điều hành Công ty luật Basico cho rằng, hoạt động cho vay với số lượng rất lớn các công ty gồm cả cầm đồ và fintech hiện nay hẳn nhiên đã hình thành một thị trường cho vay tiêu dùng, nhưng lại thiếu sự quản lý rõ ràng, thiếu giới hạn kinh doanh cụ thể, không rõ trách nhiệm của cơ quan nhà nước quản lý.

Nếu có thể tạo được các hành lang pháp lý để fintech hoạt động, thì phạm vi thị trường kinh doanh cầm đồ sẽ tự động thu hẹp lại, trở về đúng với tính chất của nó là phục vụ cho các nhu cầu cho vay nhỏ lẻ gắn với đời sống dân sinh thông thường.

Đương nhiên là cần quy định mới cho hoạt động cầm đồ, có thể đặt ra các điều kiện để quản lý đối với các cơ sở kinh doanh này. Những quy định này nếu được ban hành sẽ giúp bảo đảm an toàn cho nhiều người tiêu dùng trong xã hội.

Hà Chi